近期有部分地区发现疑似不法分子大量恶意注册企业后申请开立企业银行结算账户，涉嫌买卖银行账户后用于电信网络诈骗、网络赌博、洗钱等非法活动，存在极大风险隐患，现就有关风险提示如下：

该类风险特征主要包括：（1）一人注册多家公司，法人、股东、高管交叉任职；（2）企业名称随意，行业和经营范围相对集中；（3）办公场所、联系方式、开户真实意愿等存疑；（4）开户时要求开通网银且将限额调至最高，交易主要通过网银完成；（5）存在小额试探性交易，账户分批启用；（6）账户交易分散转入、分散转出，通常不留余额；（7）账户交易与公司经营关联度不强，无税费、工资等日常支出。

为防范该类风险，我们可以从以下几个方面努力：（1）提供思想认识，落实账户管理主体责任；（2）加强风险管理，健全风险管理导向机制；（3）强化账户实名制，加强开户审核；（4）审慎开通企业网银业务，合理核定网银限额；（5）充分运用技术手段，加强风险监测；（6）加强信息沟通，及时报告风险情况和可疑线索。